Ingénierie Patrimoniale

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Votre patrimoine est le reflet de votre histoire personnelle, professionnelle et souvent familiale. Sa gestion dans les meilleures conditions possibles est un gage de préservation, de croissance et de pérennité. Notre rôle est celui d’un chef d’orchestre travaillant en parfaite synergie avec de nombreux professionnels (notaires, experts-comptable, avocats-fiscalistes…) pour concevoir et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales parfaitement en phase avec le profil, l’histoire et les objectifs de nos clients

Notre service d’ingénierie patrimoniale repose sur une démarche en 5 étapes<span data-metadata="">
1. L’entrée en relation​

Ce premier rendez-vous gratuit permet d’identifier vos problématiques ainsi que vos besoins et projets personnels. Aussi, en fonction du niveau de complexité de votre dossier, nous déterminons un cadre de travail à notre activité, formalisé dans une « lettre de mission »

2. Le diagnostic patrimonial
Cette étude permet de déterminer:
  • les implications juridiques, fiscales et financières de votre situation, personnelle, familiale et professionnelle actuelle ;
  • les modes de détention de vos actifs patrimoniaux (pleine propriété, indivision, démembrement, copropriété) ;
  • la clé de répartition de vos biens suivant les différentes classes d’actifs (immobiliers, financiers, monétaires);
  • votre niveau d’imposition;
  • votre budget nécessaire pour entretenir votre train de vie;
  • votre profil de risque;
  • vos objectifs à court, à moyen et à long terme.
3. La conception de stratégies patrimoniales

Sur la base du bilan patrimonial, des solutions peuvent-être préconisées allant dans le sens notamment de:

  • a structuration et du rééquilibrage de votre patrimoine
  • l’optimisation de votre fiscalité;
  • de solutions de constitution d’un patrimoine financier et/ou immobilier
  • la protection de votre patrimoine et de vos proches (conjoint, enfants…);
  • la transmission optimisée du patrimoine professionnel et privé…
4. Accompagnement dans le choix des prestataires

CGP AFRIQUE vous assiste dans le choix des professionnels et intermédiaires intervenants dans la mise en œuvre de ses préconisations :

  • Banques privées
  • Compagnies d’assurances
  • Sociétés de gestion
  • Promoteurs immobiliers
  • Experts-comptables
  • Notaires
  • Avocats-fiscalistes
  • Experts immobiliers
  • 5. Suivi des préconisations

    Les stratégies mises en œuvre ainsi que les supports d’investissements et de placements nécessitent parfois des adaptations pour tenir compte des changements qui peuvent survenir dans l’environnement juridique, fiscal et économique du client, mais également sur les événements touchants sa vie personnelle ou professionnelle. Notre service de veille juridique, fiscale et économique reste à l’affût de ces changements et vous informe des mises à jour à opére.

    Votre patrimoine n’a jamais été entre
    de si bonnes mains

    Ingénierie Patrimoniale

    CGP Afrique vous accompagne dans la réflexion et la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur-mesure fondées sur l’utilisation conjointement ou séparément de techniques juridiques, fiscales, financières ou assurantielles.

    Nos ingénieurs se chargent :

    • D’une part, d’identifier vos besoins patrimoniaux : Financer un achat immobilier – Préparer votre retraite – Payer moins d’impôts – Se constituer un capital immobilier et/ou financier – Protéger vos proches et vos biens – Épargner - Investir dans une entreprise – Anticiper la transmission de son patrimoine…
    • D’autre part, de vous fournir des solutions adaptées à votre situation : structuration et rééquilibrage de votre patrimoine, constitution et protection de votre patrimoine financier et immobilier, optimisation fiscale, gestion d’actifs...

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